Analizamos los mayores de tu empresa con inteligencia artificial para identificar patrones de riesgo en tu cartera de clientes y deudores, y te recomendamos los productos financieros más adecuados para tu situación real.
Los equipos financieros no tienen forma de identificar sistemáticamente qué clientes presentan señales de riesgo de impago hasta que es tarde.
Revisar manualmente los mayores de cientos de clientes consume semanas y es propenso a errores que pueden ocultar exposiciones críticas.
Sin un análisis real de la posición financiera, es imposible saber qué instrumentos son los más apropiados para cubrir la exposición existente.
Según crece la empresa, crece la cartera y el riesgo. Sin herramientas adecuadas, la exposición se multiplica sin que nadie lo gestione activamente.
Nuestro servicio de riesgo financiero con IA analiza el libro mayor (mayores) de tu empresa para identificar patrones de comportamiento en tu cartera de clientes y deudores. El sistema aprende de tus datos históricos y genera alertas tempranas sobre riesgos potenciales.
Procesamiento automático de los libros mayor de la empresa para identificar patrones, anomalías y comportamientos de riesgo en la cartera.
Modelos de IA que identifican señales tempranas de riesgo de impago, concentración excesiva y exposición por cliente o sector.
Sistema que permite hacer preguntas en lenguaje natural sobre el riesgo de tu cartera: «¿qué clientes tienen más de 90 días de deuda?»
Visualización clara de la exposición total, concentración por cliente y evolución del riesgo a lo largo del tiempo.
Puntuación de riesgo por cliente basada en comportamiento histórico de pagos y señales externas del sector.
Identificación de los instrumentos financieros más adecuados para cubrir la exposición: factoring, seguros de crédito, garantías.
Un proceso estructurado desde la extracción de datos hasta las recomendaciones financieras accionables.
Conectamos con tu sistema contable o ERP para obtener los mayores y datos de cartera de forma segura.
Nuestros modelos analizan el histórico e identifican patrones de riesgo y comportamientos anómalos en la cartera.
Presentación de findings: clientes por nivel de riesgo, exposición total, concentración y señales de alerta.
Propuesta de productos y estrategias financieras adaptadas a tu situación real para cubrir la exposición identificada.
Este servicio está diseñado para organizaciones que necesitan visibilidad y control sobre el riesgo de su cartera.
De empresas medianas y grandes que necesitan una visión clara y automatizada del riesgo de cartera.
Con facturación recurrente donde el análisis manual ya no es viable ni fiable.
Con alta exposición a clientes y necesidad de consolidar la visión de riesgo a nivel de grupo.
Que necesitan argumentar crédito, provisiones o coberturas ante entidades financieras o auditores.
Construcción, distribución, industria y otros sectores con alto riesgo estructural de impago en cartera.
Que quieren analizar la calidad de su cartera de crédito o asegurada con mayor profundidad y automatización.
El libro mayor contiene todos los movimientos contables agrupados por cuenta, incluyendo las deudas de clientes y pagos a proveedores. Es la fuente principal de análisis de riesgo de cartera, ya que refleja fielmente el comportamiento de pago histórico de cada cliente.
A partir de 50 clientes activos con facturación recurrente el análisis es especialmente valioso, ya que el análisis manual se vuelve inviable. En empresas con carteras de 200 o más clientes, el impacto es inmediato y el retorno de inversión muy claro.
No necesariamente. El análisis puede realizarse en tu propia infraestructura o en un entorno aislado con total confidencialidad, sin que ningún dato abandone los sistemas de la empresa. Adaptamos el modelo de despliegue a tus requisitos de seguridad y compliance.
El primer informe de riesgo puede estar listo en 5 a 10 días laborables desde la extracción de datos. El plazo exacto depende del volumen de cartera y de la calidad y accesibilidad de la información contable disponible.
Sí, ofrecemos tanto análisis puntuales como monitorización continua de la cartera con alertas automáticas cuando se detectan cambios relevantes en el perfil de riesgo de un cliente o del conjunto de la cartera.
Te llamamos en menos de 24 horas para entender tu situación y explicarte cómo podemos ayudarte.
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