¿Por qué son importantes los informes contables mensuales?

Los informes contables permiten analizar la evolución real del negocio en periodos cortos. Esperar al cierre del trimestre o del año es demasiado tarde si lo que buscas es detectar problemas a tiempo o mejorar tu rentabilidad.

Además, revisar informes contables de forma mensual te ayuda a:

• Tomar decisiones basadas en datos.
• Corregir desviaciones presupuestarias.
• Controlar el gasto y la liquidez.
• Prever necesidades de financiación.
• Detectar oportunidades de mejora.

Ahora sí, veamos cuáles son los tres informes contables clave.

1. Balance de situación

El balance de situación es uno de los informes contables fundamentales. Refleja el estado financiero de la empresa en un momento determinado, mostrando qué tienes (activos), qué debes (pasivos) y qué te pertenece (patrimonio neto).

¿Qué revisar en este informe?

• Relación entre activos y pasivos.

• Nivel de endeudamiento.

• Evolución del patrimonio neto.

• Liquidez a corto plazo.

Revisar este informe contable cada mes te ayuda a saber si estás creciendo de forma saludable o acumulando riesgos financieros. Es clave para controlar la estabilidad y la solvencia del negocio.

2. Cuenta de pérdidas y ganancias

También conocida como cuenta de resultados, este es otro de los informes contables imprescindibles. Resume todos los ingresos y gastos del mes, mostrando si la empresa ha tenido beneficios o pérdidas.

¿Por qué revisarlo mensualmente?

Porque te permite:

• Ver si eres rentable.

• Detectar caídas de ingresos.

• Controlar márgenes de beneficio.

• Identificar gastos excesivos.

Este informe contable es especialmente útil para tomar decisiones tácticas: ajustar precios, recortar costes o invertir en las áreas que más rendimiento generan.

3. Informe de tesorería (flujo de caja)

El tercero de los informes contables clave es el flujo de caja o informe de tesorería. A diferencia de la cuenta de resultados, que se basa en ingresos y gastos devengados, este informe muestra el dinero real que entra y sale del negocio.

¿Qué datos aporta este informe contable?

• Entradas de efectivo (cobros).

• Salidas de efectivo (pagos).

• Saldos disponibles.

• Proyecciones de liquidez.

Es el informe contable más importante para evitar tensiones de caja, descubiertos bancarios o impagos. Tener beneficios no significa tener liquidez, y este informe lo deja claro cada mes.

¿Cómo generar informes contables de forma fácil?

Gracias a los sistemas actuales de gestión (ERPs o programas contables en la nube), generar estos informes contables es más fácil que nunca. Algunos beneficios de automatizar este proceso son:

• Informes listos con un clic.

• Datos siempre actualizados.

• Comparativas entre meses o años.

• Alertas automáticas por desviaciones.

Contar con un software que genere tus informes contables mensuales de forma automática te ahorra tiempo, evita errores y mejora tu capacidad de análisis.

Revisar los informes contables cada mes no es una pérdida de tiempo, es una inversión en el futuro de tu empresa. El balance de situación, la cuenta de resultados y el informe de tesorería son los tres pilares que todo empresario debe dominar para tener el control.

No esperes al cierre anual para descubrir problemas. Con estos tres informes contables mensuales, podrás anticiparte, tomar mejores decisiones y aumentar la rentabilidad de tu negocio.

¿Estás revisando ya estos informes cada mes? Si no lo haces, es el momento perfecto para empezar.