Riconciliazione manuale costosa
I team finanziari dedicano ore ogni settimana a riconciliare manualmente gli estratti bancari con il sistema contabile, un processo ripetitivo che consuma tempo prezioso.
Servizio specializzato · Finanza
Automatizza la riconciliazione bancaria e ottieni
Automatizza la riconciliazione bancaria e ottieni
visibilità totale sulla tesoreria
Colleghiamo le tue banche al tuo sistema contabile e automatizziamo l'intero processo: ricezione degli estratti conto in tutti i formati, riconciliazione e gestione della tesoreria in tempo reale. Oltre il 90% automatico dal primo mese.
Il problema
La riconciliazione manuale è costosa, lenta e soggetta a errori
Download manuale degli estratti conto
Accedere a ciascun portale di home banking, scaricare l'estratto, importarlo nel sistema... moltiplicato per il numero di conti e istituti bancari.
Nessuna visibilità sulla liquidità
La posizione di tesoreria non è aggiornata in tempo reale. Le decisioni finanziarie vengono prese con dati del giorno precedente o di diversi giorni fa.
Più banche senza una visione unificata
Le aziende con più istituti bancari gestiscono ogni conto separatamente, senza una visione consolidata della posizione di cassa totale del gruppo.
La nostra soluzione
Riconciliazione oltre il 90% automatica dal primo mese
Automatizziamo l'intero ciclo della tesoreria: dalla ricezione degli estratti bancari alla riconciliazione con la contabilità e la gestione della posizione di cassa in tempo reale.
Ricezione norma 43 e altri formati
Acquisizione automatica degli estratti in norma 43, MT940, CAMT.053 e qualsiasi formato bancario. Nessun download manuale, nessun intervento del team.
Riconciliazione oltre il 90% automatica
Regole di riconciliazione intelligenti che abbinano automaticamente oltre il 90% dei movimenti bancari con le registrazioni contabili dal primo mese di operatività.
Posizione di cassa in tempo reale
Dashboard di tesoreria aggiornato in tempo reale con la posizione consolidata di tutti i conti e istituti bancari.
Previsione della liquidità
Proiezione della tesoreria a breve e medio termine basata su incassi e pagamenti previsti per anticipare tensioni di liquidità.
Multi-banca integrato
Gestione centralizzata di tutti gli istituti bancari con visione unificata della posizione globale di cassa del gruppo aziendale.
Integrazione ERP/contabilità
Sincronizzazione bidirezionale con il tuo ERP o sistema contabile affinché le registrazioni vengano generate e bilanciate automaticamente.
Implementazione
Operativo in meno di 4 settimane
Diagnosi
Analizziamo il volume delle transazioni, gli istituti bancari e il sistema contabile attuale per progettare la soluzione ottimale.
Connessione bancaria
Configuriamo la ricezione automatica degli estratti conto di tutti gli istituti bancari. Un processo che richiede circa una settimana.
Regole di riconciliazione
Definiamo e configuriamo le regole di riconciliazione automatica adattate alle specifiche casistiche contabili della tua azienda.
Formazione e avvio
Formiamo il team finanziario e lo affianchiamo nelle prime settimane di operatività finché il team padroneggia il nuovo flusso di lavoro.
A chi è rivolto
Per i reparti finanziari che vogliono recuperare tempo
Reparti con elevato carico manuale
Team finanziari che dedicano ore settimanali alla riconciliazione degli estratti e vogliono destinare quel tempo ad analisi di maggior valore.
Aziende multi-banca
Organizzazioni che lavorano con più istituti bancari e hanno bisogno di una visione centralizzata e aggiornata della propria posizione di cassa.
CFO che necessitano di visibilità
Direttori finanziari che necessitano di dati di tesoreria in tempo reale per prendere decisioni strategiche.
Gruppi aziendali multi-società
Gruppi con più società che devono consolidare la posizione di tesoreria del gruppo in un unico dashboard.
Elevato volume transazionale
Aziende con centinaia o migliaia di movimenti bancari mensili in cui la riconciliazione manuale è impraticabile o molto costosa.
In digitalizzazione finanziaria
Aziende in fase di trasformazione digitale delle proprie finanze che desiderano eliminare i processi manuali e guadagnare in efficienza.
Domande frequenti
Rispondiamo ai tuoi dubbi
Che cos'è la norma 43?
La norma 43 è lo standard dell'Associazione Bancaria Spagnola (AEB) per lo scambio di informazioni sugli estratti bancari. Consente di ricevere i movimenti del conto in un formato strutturato che i sistemi contabili possono elaborare automaticamente. È il formato nativo della maggior parte delle banche spagnole per il trasferimento dei dati degli estratti.
Quante banche supporta?
La soluzione è compatibile con tutte le banche che operano in Spagna e supporta più istituti bancari contemporaneamente. Supportiamo norma 43, MT940, CAMT.053 e altri formati standard, oltre a connessioni dirette con i principali istituti bancari spagnoli.
Quanto tempo richiede l'implementazione?
Il processo standard dura tra le 2 e le 4 settimane. Nella prima settimana colleghiamo le fonti bancarie, nella seconda configuriamo le regole di riconciliazione automatica, nella terza e quarta settimana formiamo il team finanziario e ottimizziamo il sistema con operazioni reali.
Cosa succede ai movimenti non riconciliati automaticamente?
I movimenti non riconciliati automaticamente vengono inseriti in una coda di revisione manuale con tutte le informazioni disponibili per facilitare la riconciliazione da parte del team finanziario. Il sistema apprende dalle riconciliazioni manuali per migliorare nel tempo il tasso di automazione.
Qual è il prezzo del servizio?
Il prezzo dipende dal volume delle transazioni, dal numero di istituti bancari e dal livello di integrazione richiesto. Offriamo una diagnosi gratuita per valutare il tuo caso specifico e preparare una proposta su misura per le tue reali esigenze.
Parlaci
Il tuo team finanziario perde ore nelle riconciliazioni?
Ti chiamiamo per analizzare la tua situazione e calcolare quanto tempo e denaro puoi risparmiare con l'automazione.