Analizziamo i partitari della tua azienda con l'intelligenza artificiale per identificare pattern di rischio nel tuo portafoglio clienti e debitori, e ti raccomandiamo i prodotti finanziari più adeguati alla tua situazione reale.
I team finanziari non dispongono di un modo sistematico per identificare quali clienti mostrano segnali di rischio di insolvenza finché non è troppo tardi.
Revisionare manualmente i partitari di centinaia di clienti richiede settimane ed è soggetto a errori che possono nascondere esposizioni critiche.
Senza un'analisi reale della posizione finanziaria, è impossibile sapere quali strumenti sono più appropriati per coprire l'esposizione esistente.
Con la crescita dell'azienda, crescono il portafoglio e il rischio. Senza strumenti adeguati, l'esposizione si moltiplica senza una gestione attiva.
Il nostro servizio di rischio finanziario con IA analizza il libro mastro (partitari) della tua azienda per identificare pattern comportamentali nel portafoglio clienti e debitori. Il sistema apprende dai tuoi dati storici e genera allerte precoci sui rischi potenziali.
Elaborazione automatica dei libri mastro aziendali per identificare pattern, anomalie e comportamenti di rischio nel portafoglio.
Modelli di IA che identificano segnali precoci di rischio di insolvenza, concentrazione eccessiva ed esposizione per cliente o settore.
Sistema che permette di fare domande in linguaggio naturale sul rischio del portafoglio: «Quali clienti hanno più di 90 giorni di debito?»
Visualizzazione chiara dell'esposizione totale, della concentrazione per cliente e dell'evoluzione del rischio nel tempo.
Punteggio di rischio per cliente basato sul comportamento storico dei pagamenti e sui segnali esterni del settore.
Identificazione degli strumenti finanziari più adeguati per coprire l'esposizione: factoring, assicurazioni del credito, garanzie.
Un processo strutturato dall'estrazione dei dati alle raccomandazioni finanziarie operative.
Ci colleghiamo al tuo sistema contabile o ERP per ottenere in modo sicuro i partitari e i dati del portafoglio.
I nostri modelli analizzano lo storico e identificano pattern di rischio e comportamenti anomali nel portafoglio.
Presentazione dei risultati: clienti per livello di rischio, esposizione totale, concentrazione e segnali di allerta.
Proposta di prodotti e strategie finanziarie adattati alla tua situazione reale per coprire l'esposizione identificata.
Questo servizio è progettato per le organizzazioni che necessitano di visibilità e controllo sul rischio del proprio portafoglio.
Di aziende medie e grandi che necessitano di una visione chiara e automatizzata del rischio del portafoglio.
Con fatturazione ricorrente dove l'analisi manuale non è più praticabile né affidabile.
Con elevata esposizione verso i clienti e necessità di consolidare la visione del rischio a livello di gruppo.
Che devono motivare crediti, accantonamenti o coperture presso istituti finanziari o revisori contabili.
Edilizia, distribuzione, industria e altri settori con elevato rischio strutturale di insolvenza nel portafoglio.
Che vogliono analizzare la qualità del loro portafoglio crediti o assicurato con maggiore profondità e automazione.
Il libro mastro contiene tutti i movimenti contabili raggruppati per conto, inclusi i crediti verso i clienti e i pagamenti ai fornitori. È la fonte principale di analisi del rischio del portafoglio, in quanto riflette fedelmente il comportamento storico dei pagamenti di ogni cliente.
A partire da 50 clienti attivi con fatturazione ricorrente l'analisi è particolarmente preziosa, poiché quella manuale diventa inattuabile. Nelle aziende con portafogli di 200 o più clienti, l'impatto è immediato e il ritorno sull'investimento molto chiaro.
Non necessariamente. L'analisi può essere eseguita sulla tua infrastruttura o in un ambiente isolato con totale riservatezza, senza che alcun dato abbandoni i sistemi aziendali. Adattiamo il modello di deployment ai tuoi requisiti di sicurezza e compliance.
Il primo report di rischio può essere pronto in 5-10 giorni lavorativi dall'estrazione dei dati. Il termine esatto dipende dal volume del portafoglio e dalla qualità e accessibilità delle informazioni contabili disponibili.
Sì, offriamo sia analisi puntuali sia monitoraggio continuo del portafoglio con allerte automatiche quando vengono rilevati cambiamenti rilevanti nel profilo di rischio di un cliente o dell'intero portafoglio.
Ti chiamiamo entro 24 ore per capire la tua situazione e spiegarti come possiamo aiutarti.
Richiedi una chiamata
Compila il modulo e ti contatteremo.