Nous analysons les grands livres de votre entreprise avec l'intelligence artificielle pour identifier les schémas de risque dans votre portefeuille clients et débiteurs, et vous recommandons les produits financiers les plus adaptés à votre situation réelle.
Les équipes financières n'ont aucun moyen systématique d'identifier quels clients présentent des signaux de risque d'impayé avant qu'il ne soit trop tard.
Réviser manuellement les grands livres de centaines de clients prend des semaines et est sujet à des erreurs pouvant masquer des expositions critiques.
Sans une analyse réelle de la position financière, il est impossible de savoir quels instruments sont les plus appropriés pour couvrir l'exposition existante.
À mesure que l'entreprise grandit, le portefeuille et le risque augmentent. Sans outils adéquats, l'exposition se multiplie sans gestion active.
Notre service de risque financier par IA analyse le grand livre de votre entreprise pour identifier les schémas de comportement dans votre portefeuille clients et débiteurs. Le système apprend de vos données historiques et génère des alertes précoces sur les risques potentiels.
Traitement automatique des grands livres de l'entreprise pour identifier les schémas, anomalies et comportements à risque dans le portefeuille.
Modèles d'IA qui identifient les signaux précoces de risque d'impayé, de concentration excessive et d'exposition par client ou secteur.
Système permettant de poser des questions en langage naturel sur le risque de votre portefeuille : « Quels clients ont plus de 90 jours de dette ? »
Visualisation claire de l'exposition totale, de la concentration par client et de l'évolution du risque dans le temps.
Score de risque par client basé sur le comportement historique des paiements et les signaux externes du secteur.
Identification des instruments financiers les plus adaptés pour couvrir l'exposition : affacturage, assurance-crédit, garanties.
Un processus structuré de l'extraction des données aux recommandations financières opérationnelles.
Nous nous connectons à votre système comptable ou ERP pour récupérer les grands livres et les données du portefeuille de manière sécurisée.
Nos modèles analysent l'historique et identifient les schémas de risque et les comportements anormaux dans le portefeuille.
Présentation des résultats : clients par niveau de risque, exposition totale, concentration et signaux d'alerte.
Proposition de produits et stratégies financières adaptés à votre situation réelle pour couvrir l'exposition identifiée.
Ce service est conçu pour les organisations qui ont besoin de visibilité et de contrôle sur le risque de leur portefeuille.
Des entreprises moyennes et grandes qui ont besoin d'une vision claire et automatisée du risque de portefeuille.
Avec une facturation récurrente où l'analyse manuelle n'est plus viable ni fiable.
Avec une forte exposition clients et un besoin de consolider la vision du risque au niveau du groupe.
Qui ont besoin de justifier des crédits, provisions ou couvertures auprès d'institutions financières ou d'auditeurs.
Construction, distribution, industrie et autres secteurs présentant un risque structurel élevé d'impayé dans le portefeuille.
Qui souhaitent analyser la qualité de leur portefeuille de crédit ou assuré avec plus de profondeur et d'automatisation.
Le grand livre contient tous les mouvements comptables regroupés par compte, y compris les créances clients et les paiements fournisseurs. C'est la principale source d'analyse du risque de portefeuille, car il reflète fidèlement le comportement de paiement historique de chaque client.
À partir de 50 clients actifs avec facturation récurrente, l'analyse est particulièrement précieuse car la révision manuelle devient impossible. Dans les entreprises avec des portefeuilles de 200 clients ou plus, l'impact est immédiat et le retour sur investissement très clair.
Pas nécessairement. L'analyse peut être réalisée sur votre propre infrastructure ou dans un environnement isolé en toute confidentialité, sans qu'aucune donnée ne quitte les systèmes de l'entreprise. Nous adaptons le modèle de déploiement à vos exigences de sécurité et de conformité.
Le premier rapport de risque peut être prêt en 5 à 10 jours ouvrables à partir de l'extraction des données. Le délai exact dépend du volume du portefeuille et de la qualité et de l'accessibilité des informations comptables disponibles.
Oui, nous proposons aussi bien des analyses ponctuelles qu'un suivi continu du portefeuille avec des alertes automatiques lorsque des changements significatifs sont détectés dans le profil de risque d'un client ou de l'ensemble du portefeuille.
Nous vous rappelons dans les 24 heures pour comprendre votre situation et vous expliquer comment nous pouvons vous aider.
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